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风险管理(初级)
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跟 [ 风险管理(初级) ] 有关的试题列表
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预防和减少操作风险事件的发生,根本上还是要靠业务外包、购买保险等风险缓释措施。
2022-06-09
国际反洗钱监管应坚持风险为本监管原则。
2022-06-09
折价兑换不包括在违约中
2022-06-09
商业银行一般要建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系。
2022-06-09
在某个国家或地区出现不稳定因素或可能发生危机的情况下, 应当及时更新对该国家或地区的风险评估。
2022-06-09
国别风险有两个基本特征,其中之一就是:国别风险发生在国际经济金融活动中,在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国别风险。
2022-06-09
商业银行应将客户看作其产品或服务的被动接收者。
2022-06-09
一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,但同时也意味着商业银行可能面临的风险因素也越多。
2022-06-09
恰当处理投诉和批评有助于维护商业银行的声誉。
2022-06-09
与声誉风险不同,战略风险产生于商业银行运营的决策层面和环节。
2022-06-09
商业银行的战略风险通常独立于市场、信用、操作、流动性等风险而单独存在。
2022-06-09
声誉危机管理规划能够给商业银行创造最多的附加价值。
2022-06-09
商业银行应当不定期且及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况。
2022-06-09
国别风险内部等级与国别风险分类之间应建立对照关系。
2022-06-09
国别敞口金额对表外敞口而言,则是表内项目余额。
2022-06-09
国别敞口金额对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额,即体现在资产负债表上的金额,对表外敞口而言,则是表外项目余额。
2022-06-09
敞口统计和限额管理的系统化及自动化将带来国别风险管理效率的大幅提升。
2022-06-09
商业银行的流动性覆盖率应当不低于90%。
2022-06-09
流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因。
2022-06-09
1995年巴林银行由于内部控制方面的严重疏漏而造成巨大损失,最终因无法筹措到足够的资金弥补损失而被迫宣布破产倒闭,这一事件是典型的商业银行因自身问题所造成的流动性危机。
2022-06-09
央行同时调整存贷款基准利率不会影响商业银行的资产负债期限结构。
2022-06-09
在实践中,现金流分析与期限错配分析具有清晰的边界。
2022-06-09
因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于资产损失。
2022-06-09
内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,包括歧视及差别待遇事件。
2022-06-09
股东会及股东会风险管理委员会承担操作风险管理的最终责任。
2022-06-09
由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接损坏或价值的减少是资产损失。
2022-06-09
内部欺诈事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
2022-06-09
法人信贷业务是国内商业银行竞相发展的零售银行业务。
2022-06-09
商业银行进行客户身份识别时,不能向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
2022-06-09
业务连续性管理应评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。
2022-06-09
商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。
2022-06-09
商业银行在市值重估时必须尽可能按照市场价格计值。
2022-06-09
商品价格风险中的商品包括农产品、矿产品(包括石油)和贵金属(包括黄金)等。
2022-06-09
外汇敞口主要来源于银行表内外业务中的货币金额和期限错配。
2022-06-09
资产负债久期缺口的绝对值越大,银行整体市场价值对利率的敏感度就越高,因而整体的利率风险敞口也越大。
2022-06-09
资产组合模型主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测。
2022-06-09
商业银行对企业信用分析的5Cs系统是指:品德、资本、还款能力、抵押和经营环境。
2022-06-09
行业财务风险分析指标体系主要包括:资产负债率、存货周转率、资本积累率、销售利润率、产品产销率以及全员劳动生产率6项关键指标。
2022-06-09
质押是指债务人或第三方不转移对财产的占有,将该财产作为债权的担保。
2022-06-09
由于我国区域间的经济差异十分显著,所以商业银行在贷款组合信用风险识别和分析过程中,应当考虑区域风险因素。
2022-06-09
商业银行贷款组合的总体信用风险通常大于单笔贷款信用风险的简单加总。
2022-06-09
关联交易是指发生在商业银行集团法人客户内部关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排,因此国家控制的企业因同受国家控制而成为关联方。
2022-06-09
借款人的生产经营活动通常与主要股东、上下游客户和市场竞争者等“风险域”企业持续交互影响,因此这些相关群体均可能对借款人的信用风险状况造成影响。
2022-06-09
商业银行监测信贷资产组合风险,可以从行业、区域、产品等维度防止风险集中度过高,实现资源的最优化配置。
2022-06-09
专家系统的突出特点在于将信贷专家的经验和判断作为信用分析和决策的主要基础,这种主观性很强的方法/体系带来的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性。
2022-06-09
信用评分模型对借款人历史数据的要求较低,商业银行不需要建立起一个包括大多数企业历史数据的数据库。
2022-06-09
信用评分模型建立在对历史数据(而非当前市场数据)模拟的基础上;回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变。
2022-06-09
贷款损失的核销要建立严格的审核、审批制度,核销是银行内部账务处理过程,核销后不再进行会计确认和计量,但债权关系随即消失。
2022-06-09
行业或区域因素将同时影响同一行业或地区所有债务人违约的可能性,而宏观经济因素将导致不同行业之间的违约相关性。
2022-06-09
商业银行需要对信用风险进行压力测试,采用定性方法,测算在特定小概率事件等极端不利情况下,各类信贷资产可能发生的损失。
2022-06-09
《商业银行资本管理办法(试行)》规定最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和7%。
2022-06-09
《商业银行资本管理办法(试行)》规定核心资本充足率最新版本,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为7%、8%和9%。
2022-06-09
以会计资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。
2022-06-09
2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式实施后,我国系统重要性和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。
2022-06-09
与权重法相比,资本计量的高级方法(如信用风险内部评级法)能更加敏感、准确地反映风险,对风险管理水平高、资产结构合理的商业银行而言,采用资本计量的高级方法后能够适度提高风险加权资产、节约资本。
2022-06-09
我国商业银行的杠杆率比巴塞尔委员会的要求高出的2个百分点。
2022-06-09
基于风险加权资产的资本充足率,弥补了杠杆率忽视资产风险水平的缺点,也可以限制银行进行规模扩张并加大杠杆水平。
2022-06-09
杠杆率指标的优点之一是杠杆率相对简单易懂。
2022-06-09
在风险管理方面,董事会对商业银行风险管理承担最终责任,负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批,对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。
2022-06-09
风险管理信息系统应当设置灾难恢复以及应急操作程序。
2022-06-09
风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。
2022-06-09
监事会的总体职责是对银行总体负责,包括审核与监督银行的战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。
2022-06-09
风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合法性原则。
2022-06-09
如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整,应正式提出申请,风险管理部门对申请做出评估,如确需调整,则重新测算限额和经济资本,并在所授权限内对限额进行修正,超出授权的要提交上一级风险管理部门。
2022-06-09
对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易,银行应制定风险管理和批准流程。
2022-06-09
随着金融市场的日新月异,越来越多的大型商业银行也通过不断加强风险管理信息系统建设,提高精细化管理水平。
2022-06-09
马柯维茨的资产组合管理理论认为,只要两种资产收益率的相关系数不等于-1,分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
2022-06-09
如果当前某行业发展形势良好,商业银行就应当向该行业企业集中大量放贷以提高经营业绩。
2022-06-09
信用风险造成的损失可能发生在实际违约之前,也可能发生在实际违约之后。
2022-06-09
法律风险是一种特殊的操作风险。
2022-06-09
风险对冲是指投资或购买与管理基础资产收益波动正相关或完全正相关的某种金融资产或金融衍生产品来冲销风险的一种风险管理策略。
2022-06-09
商业银行在贷款定价中,对于那些信用等级较高,而且与商业银行保持长期合作关系的优质客户,可以给予适当的优惠利率;而对于信用等级较低的客户,商业银行可以在基准利率的基础上调高利率。
2022-06-09
一般来说,如果影响某一数量指标的随机因素非常多,而每个因素所起的作用相对有限,各个因素之间相互联系,则这个指标可以近似看作服从正态分布。
2022-06-09
正态分布是描述连续性随机变量的一种重要概率分布。
2022-06-09
假设资产组合中各资产存在相关性,当其他条件不变时,当各资产间的相关系数为正时,风险分散效果较差;当相关系数为负时,风险分散效果较好。
2022-06-09
永续债已成为银行补充一级资本的重要渠道。()
2022-06-09
凸性越大,债券价格弯曲程度越大,用修正久期衡量债券的利率风险所产生的误差就越小。
2022-06-09
若到期时间、息票率一定,债券的到期收益率越低时,息票债券的久期越长。
2022-06-09
根据资产定价模型,个股或行业股指的市场风险可以用与综合市场风险因素相对应的Beta值表示。
2022-06-09
汇率风险是包括外汇(不包括黄金)及外汇衍生金融工具头寸的风险。
2022-06-09
股票衍生工具包括股票和股票指数的远期、期货及互换合约。
2022-06-09
标准法分别计算利率风险和股票风险、银行整体的汇率风险和商品风险加以单独计算期权风险后,将这些风险类别计算获得的资本要求简单相加。
2022-06-09
内部模型法指商业银行基于内部模型体系开展市场风险识别、计量、监测和控制,并将计量结果应用于资本计量的全过程。
2022-06-09
银行账簿利率风险是目前商业银行面临的主要市场风险之一,商业银行必须从识别、计量监测、控制等方面逐步建立相应体系,以强化银行账户利率风险管理,适应监管要求和新资本协议要求。
2022-06-09
为提高预测的准确性,利率预测可以采取宏观基本面预测和技术分析相结合的方式。
2022-06-09
商业银行要把经营结构的调整提高到关系今后长远发展的战略高度,大力发展结算清算、银行卡、代收代付、保管箱、财务顾问、信息服务等中间业务,拓宽业务收入渠道,从业务结构上规避银行账簿利率风险。
2022-06-09
从量化方法看,标准法与基本指标法具有类似的特征,简单、线性,收入越高,操作风险资本要求越大。
2022-06-09
中国证监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。
2022-06-09
商业银行管理信息科技运行时,应建立服务水平管理相关的制度和流程,对信息科技运行服务水平进行考核。
2022-06-09
商业银行不得委托外部审计机构进行信息科技外部审计。
2022-06-09
商业银行应在信息系统投产后一定时期内,组织对系统的后评价,并根据评价结果及时对系统功能进行调整和优化。
2022-06-09
业务连续性计划和年度报告应当由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认。
2022-06-09
业务连续性管理应当评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响。
2022-06-09
依据信息科技风险管理策略和风险评估结果实施全面的风险防范措施。
2022-06-09
商业银行应当制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划,确保配置足够人力、财力资源、维持稳定、安全的信息科技环境。
2022-06-09
最终风险主体在中国以外的国家和地区的各类业务经营活动均纳入国别风险敞口识别统计范围。
2022-06-09
内部审计部门理应不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性实行独立的审查和评价。
2022-06-09
商业银行的风险偏好是在考虑各受益人的期望,经营环境和自身的基础上的风险承受水平。
2022-06-09
风险不是正真的损失,而是未来结果收益或损失的不确定性。
2022-06-09
贷款拨备率仅与贷款损失准备有关,与不良率无关。
2022-06-09
商业银行风险限额设定的目的是将市场风险规模控制在风险偏好之类。
2022-06-09
商品价格风险是商业银行各类商品(包括黄金)或各类衍生工具由于价格的不利变动带来的经济损失风险。
2022-06-09
商业银行存在整体流动性宽松的局面,也存在局部紧缩的现象。
2022-06-09
流动性比率/指标是用来衡量未来特定时期资产与负债的比例。
2022-06-09
操作风险包括了法律风险,战略风险和声誉风险。
2022-06-09
风险是事前也可能是事后。
2022-06-09
商业银行声誉风险管理处置的是声誉风险危机,不需要配置风险资本。
2022-06-09
久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。
2022-06-09
完善的内部控制体系是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。
2022-06-09
商业银行操作风险包括法律、战略风险和声誉风险。
2022-06-09
流动性比率/指标的优点是动态分析,能对商业银行未来特定时段内的流动性进行有效评估。
2022-06-09
资本组合的总体信用风险大于单个资本的信用风险加总。
2022-06-09
商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品(包括黄金)及其衍生头寸由于商品价格发生不利变动而给商业银行造成经济损失的风险。
2022-06-09
金融风险可能造成的损失可以分为预期损失、非预期损失和灾难性损失三大类。
2022-06-09
商业银行贷款拨备仅与贷款损失准备金有关,与不良率无关。
2022-06-09
风险管理部门作为风险管理的第一道防线,对操作风险的管理情况负直接责任。
2022-06-09
了解你的客户(KYC)既是银行进行业务拓展应该遵循的原则,也是开展反洗钱工作的重要规定。
2022-06-09
非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系,即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。
2022-06-09
商业银行的流动性需求是由一定水平的核心存款以及一定数量的流动性负债来决定的。
2022-06-09
敏感性分析是指在其他条件不变的前提下,研究多个市场风险的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
2022-06-09
风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。
2022-06-09
非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系,灾难性损失是在非预期损失之内。
2022-06-09
洗钱通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。
2022-06-09
商业银行子公司为母公司或集团公司服务,不属于业务外包行为。
2022-06-09
商业银行子公司为母公司或集团提供服务,不属于商业银行业务外包行为。
2022-06-09
银行只有运用积极的管理风险方法,才能将风险转换为收益。
2022-06-09
系统重要性银行不仅会对本国金融体系产生影响,而且具有跨境效应,可能对全球金融体系产生潜在威胁。
2022-06-09
完美的资产组合能够消除所有风险。
2022-06-09
资产收益率标准差越大,表明资产收益率的波动性越大;当标准差很小或接近于零时,资产的收益率稳定在预期收益水平,出现的不确定性程度逐渐减小。
2022-06-09
商业银行利用资产组合分散风险的原理达到管理和消除风险、保持收益稳定的目的。
2022-06-09
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