最新列表
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在黄金产品中通常被称为"黄金存折"的是()。
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银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时,可以采取的措施有()。
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商业银行个人理财业务人员包括()。
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( )负责制定理财业务的行业规范,对业务主体以及业务活动进行监管,以促进个人理财业务健康有序发展。
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下列属于个人理财业务相关主体的有( )。
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《物权法》中和个人理财业务相关的内容包括( )。
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以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有( )。
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以下()可以开办个人理财业务。
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下列关于商业银行个人理财业务的表述错误的( )。
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我国商业银行的个人理财顾问服务是指商业银行向客户提供( )等专业化服务。
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理财规划服务中,不可代客操作。( )
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理财师执行理财规划方案的原则之一就是要事先重复沟通,让客户有明确的预期。( )
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孙氏夫妇都是一所高中学校教师,在理财计划中将等于3个月开销额度的资产和现金来持有,这是恰当的理财行为。( )
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客户信息的整理通常是针对定性信息。( )
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接触客户主要是为了收集信息和了解客户。( )
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理财师在进行理财规划工作时,要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。( )
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FABE法则是指销售人员运用产品的特征F和优势A作为支持,把产品的利益B和潜在顾客的需求联系起来,详细介绍所销售的产品如何满足潜在顾客的需求,并用证据E来说服顾客。
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题目请看图片
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按设置期初年金,如果屏幕显示END,表示设置默认为期初年金。一般如果计算器的屏幕上出现小字显示的BGN,就意味着计算器将用期初年金的模式进行计算。
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年金如果没有特殊规定,即为期初年金。 ( )
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货币的纯时间价值、通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。( )
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同样的期限和利率,按复利计算的终值大于按单利计算的终值。( )
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72法则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法,当利率特别高时,应用72法则可以有效地节约计算时间。( )
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复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金,在计算时每一期本金的数额是相同的。( )
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形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。( )
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按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。( )
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生命周期理论是由F.莫迪利安尼单独创建的。
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生命周期理论认为,自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为,以实现生命周期内收支的最佳配置。( )
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根据马斯洛需求层次理论,人的需求从高到低可以分为五个层次,分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。( )
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基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。( )
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银行在提供个人理财服务时,往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具,综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。( )
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客户主动要求了解或购买有关产品时,商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并口头确认是客户主动要求了解和购买产品。
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市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。
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对于投资金额较大的投资者,评估报告经个人理财业务部门负责人审核批准即可。
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商业银行可以主动向无相关交易经验的客户销售金融衍生品。
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合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。
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所谓合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,有限合伙人即私募基金管理人,他们和不超过49人的普通合伙人共同组建的一只私募基金。( )
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信托制度起源于美国。( )
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QDII使得内地居民可以投资于境外资本市场。( )
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银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。( )
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证券投资基金按法律地位的不同,可分为公司型基金和契约型基金。( )
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随着创新工具与产品的不断推出,券商资产管理计划正在不断演化,产品向风险收益标准化的方向发展。
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黄金和股票市场收益正相关,可以分散部分投资总风险。
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成长型基金强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入。
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收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品,成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。 ( )
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债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证,表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息,并在到期日偿还本金的责任。 ( )
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根据投资目标的不同,可以将基金划分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 ( )
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保险中间代理人是指受保险人委托,在从事自身业务的同时,为保险人代办保险业务的单位。( )
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QDII意味着将允许境外投资者投资中国境内资本市场
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对于基金分红,一般银行系统默认为红利再投资。
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QDII意味着将允许内地居民使用外汇投资境外资本市场。
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成长型基金比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者。( )
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随着创新工具与产品的不断推出,券商资产管理计划正在不断演化,一方面大类产品向风险收益标准化的方向发展,另一方面随着投融资客户的实际需求差异,产品正在向个性化、差异化的方向发展。
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银行代理理财产品销售的基本原则包括适当性原则、客观性原则和避免利益冲突原则。
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债券型基金是以各类债券为主要投资对象,债券投资比重不得低于50%,具有较低风险、较低收益的特征。
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组合投资类理财产品的负债期限和资产期限必须严格对应。( )
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在银行货币型理财产品存续期内,投资者通常可以根据资金状况在产品存续期内每个工作日的交易时间内随时申购,但不可以随时赎回。( )
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结构性理财产品是运用金融工程技术,将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。( )
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有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权,通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。
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货币型理财产品的特点是产品结构简单,投资风险小,客户预期收益稳定,因此该类产品的市场认知度高,客户容易理解。
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结构性理财产品是运用金融工程技术,将存款,零息债券等固定收益产品与金融衍生品(如远期、期权、掉期等)组合在一起而形成的一种金融产品。
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ETF在本质上是开放式基金,与现有开放式基金没什么本质区别
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从本质上说,回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。( )
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按票面是否记载投资者姓名,股票可以分为国家股、法人股和社会公众股。( )
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我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。( )
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艺术品投资是一种短期投资,其价值随着时间而提升。 ( )
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金融期货的买入方对是否履约具有选择权利。( )
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在银行承兑汇票中,银行是第一责任人。( )
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对于期权的卖方来说,如果市场价格对他不利,他就可以选择不执行期权。( )
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通过金融中介的间接融资具有可逆性。 ( )
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相对于居民和中小机构的借款和储蓄的零售市场而言,资本市场交易量和交易笔数都很大,具有最广泛的投资者,在某种意义上可以称为资金批发市场。
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金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。( )
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金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者,并且角色不会发生变化。( )
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个人既可以是金融市场上的资金供给方,也可以是资金需求方。( )
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金融市场通常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。
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各基金销售机构开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。( )
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中国银行从业协会依法对银行、信托公司开展业务合作中违法违规行为进行处罚。
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商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 ( )
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在基金宣传推介材料的内容可以预测该基金的证券投资业绩,但不可以违规承诺收益或者承担损失。
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商业银行应当保证配置足够的资源支持所开展的个人理财顾问服务,并向客户提供有效的服务渠道。( )
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客户在购买产品时,被要求抄写“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”,客户表示不理解,认为只要签字就表明已经认可,为达成交易最终由客户经理代抄后,客户在后
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商业银行可承受的风险程度应当是定性化指标,可以与商业银行的资本总额相联系,也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。( )
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留置权人无权收取留置财产的孽息,孽息属于债务人所有。
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《中华人民共和国物权法》于2007年3月16日十届人大五次会议通过,于2007年10月开始实行。
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土地所有权可以用于抵押。 ( )
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所谓“回拨机制”,是指在基金期限届满,或某个投资项目进行清算时,合伙企业分配之前首先要确保有限合伙人已全部回收投资,或已达到最低的收益率。( )
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不动产物权设立,变更,转让和消灭时,即发生效力。
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留置财产折价或者拍卖,变卖后,其价款超过债权数额的部分归债务人所有,不足部分无需清偿。
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一般情况下,有限合伙企业由二个以上五十个以下的合伙人设立,但是法律另有规定的除外。
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委托代理的基础法律关系一般是劳务合同关系。委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的。应当事先取得被代理人的同意。( )
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法规是由政府机构依照相应法律进行细化后的规则,效力高于法律。( )
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因重大误解订立的合同属于无效合同。( )
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法律文化的严谨性在于法律教人们透过社会现象看问题本质。( )
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合同履行中的不安抗辩权是指当事人互负债务,有先后履行顺序,先履行一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行要求。先履行一方履行债务不符合约定的,后履行一方有权拒绝其相应的履行要求。 ( )
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个人理财业务是建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上的。理财业务的合同应当符合《中华人民共和国合同法》的规定。( )
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理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。( )
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国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。( )
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商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。 ( )
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个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。( )
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客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,客户和银行共同承担由此产生的收益和风险。( )
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综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类
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按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
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正直公正、尽职高效是理财师职业道德准则的主要内容。( )
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各高校设置理财专业的数量在增加,理财服务趋向专业化,专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。( )
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总体来讲,我国的合格理财师尤其是高级理财师人数远远不能满足市场需求。
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在我国,通过相关考试、持有理财师证书的理财师就是合格的理财师。
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在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。
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在教育方面,中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。 ( )
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商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20个小时。( )
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商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。 ( )
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专业考试是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。( )
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理财师作为理财规划的专业服务人员,在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
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中国银行业协会理财业务专业委员会现有成员单位149家。
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我国的商业银行个人理财业务已经进入成熟时期。
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商业银行一般产品销售人员通过银行业专业人员职业资格考试后,可以向客户提供理财投资咨询顾问意见和销售理财计划。( )
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人们对理财的需求只体现在对财务缺口的弥补。( )
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各高校设置理财专业的数量在增加,理财服务趋向专业化,专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。( )
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某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别,这属于理财顾问服务。( )
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私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。( )
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理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间具有明确的行业统一分界。( )
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非银行金融机构除了通过自身渠道外,还可利用商业银行渠道,向客户提供个人理财服务。( )
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个人理财是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。( )
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个人理财或财富管理等同于投资。( )
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工作经验是获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要的环节。( )
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理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。( )
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符合了“4E”认证标准,理财从业人员就成为一名合格理财师了。( )
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美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。( )
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作为一名理财师,需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力,为客户量身定制合理的综合理财方案。( )
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理财规划服务中,不可代客操作。( )
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理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供静态性的方案建议。( )